时光荏苒,暑期已结束,新学期意味着新的起点,广大学生朋友也即将迎接崭新的学习和生活。然而在当今复杂多变的社会环境中,学生已成为不法分子紧盯的主要群体之一,青年学生的洗钱风险防控也引起了社会各界的广泛关注。今天让我们一起走进反洗钱小课堂,增强个人洗钱风险防范意识。
一、针对学生群体的常见洗钱陷阱
1. 直播打赏洗钱。大学生通过支付宝、微信、网银等在网络直播平台上进行充值,购买直播平台的虚拟礼物对主播进行打赏。由于网络直播平台对资金来源、背景和真实去向难以监测,被犯罪分子利用成为洗钱新通道。
2. 网络游戏洗钱。 随着各式各样的网络游戏不断推出,通过网络游戏进行洗钱的方式也不断翻新。不法分子将诈骗、赌博等上游洗钱犯罪活动中获取的非法资金用于购买游戏币或游戏道具,再通过游戏平台或第三方交易平台,利用充值游戏币、代练、买卖游戏道具等方式低价转卖出去,洗白非法所得资金。
3. 提供虚假兼职职位,有偿使用个人银行账户或电话卡。洗钱不法分子通常在招聘网站或社交媒体上发布高薪兼职,而后要求学生新开银行账户或提供自己已有的银行卡或微信、支付宝账号,通过给陌生人转账方式来“赚钱”。
4. 诱导私下换汇或虚假商品代购洗钱不法分子在各个平台上发布低价汇率,诱导留学生私下换汇,利用留学生的银行账户将非法资金进行转移。或者以代购奢侈品、化妆品等名义,将非法资金汇入留学生的银行账户,利用该账户进行洗钱。
二、学生如何防范洗钱风险
1. 提高警惕和风险防范意识,天上不会掉馅饼。
2. 多学习金融和法律知识,了解常见的洗钱手段。
3. 警惕兼职工作陷阱,不参与大额转账活动。
4. 选择安全可靠的金融机构,并主动配合金融机构进行身份识别。
5. 不要出租、出借自己的身份证件和金融账户,不要用自己的账户替他人提现。
6. 举报洗钱活动,维护社会公平正义。